Нововведення включає суворіший моніторинг транзакцій і джерел коштів, особливо для перевірки великих сум.
Виділено такі операції, які підлягають посиленому контролю:
- Часті поняття готівки у великих обсягах (понад три рази на місяць).
- Швидке погашення кредитів готівкою.
- Транзакції, які не відмовляються від фінансового стану клієнта.
- Перекази понад 400 тисяч гривень.
- Операції з криптовалютою, виграшами в азартних іграх, або коштами політично значущих осіб.
Якщо банк тимчасово припиняє операцію, клієнт повинен надати документи, що підтверджують її законність, серед яких можуть бути:
- Податкові декларації або звіти про доходи.
- Документи, що пояснюють походження коштів (наприклад, договір купівлі-продажу чи свідчення про спадщину).
- Банківські виписки з інших фінансових установ.
Операції на суму понад 400 тисяч гривень обов'язково перевіряються. У випадку окремих відповідних документів банк має право призупинити обслуговування рахунку або його заблокувати.
Щоб уникнути подібних ситуацій, використовуйте:
- Не проводите великі поняття готовності.
- Підтримувати наявність документів, які підтверджують доходи.
- Утримуватися від операцій із сумнівними джерелами чи непідтвердженими криптовалютними транзакціями.
У грудні українські банки підписали Меморандум про прозорість банківських платіжних послуг, спрямованих на боротьбу з незаконними фінансовими операціями. Однак нововведення мо
Важливо підкреслити, що ці правила стосуються всіх клієнтів, і банки мають право вимагати документи для перевірки легітимності фінансових операцій.
