Блокування карток за перекази: банки посилюють тотальний контроль у 2025

З 2025 року українські банки підвищили рівень моніторингу клієнтських транзакцій, аби запобігти відмінення коштів та фінансування незаконної діяльності, як повідомив znaj.ua . Ці зміни є частиною рекомендацій Національного банку України (НБУ) щодо посилення системи фінансового спостереження. 

Що підпадає під контроль?

1. Часте поняття великої суми готівкою — більше трьох разів на місяць або суми, що значно перевищують середні показники.
2. Швидке погашення кредитів , якщо готівкою , особливо доходи клієнта не відповідають його фінансовим зобов'язанням.
3. Раптові великі перекази без зрозумілого походження коштів.
4. Транзакції з-за кордону з негайним поняттям коштів готівкою.
5. Використання рахунків третіми особами , що може вказувати на шахрайство.
6. Криптовалютні операції , виграші в азартних іграх та перекази, пов'язані з політично значущими особами.

Що вимагають банки?

При підозрі на незаконну діяльність банки можуть:

• Запитувати документи, що підтверджують джерело коштів , включаючи податкові декларації, договори купівлі-продажу або свідоцтва про спадщину.
• Вимагати витяги з інших банківських рахунків для підтвердження легітимності операцій.

Ліміт у 400 000 гривень

Операції, що перевищують цю суму, обов'язково перевіряються ретельніше. За деякі документи деякі банки мають право:

• Заморожувати рахунки.
• Обмежувати доступ до банківських послуг.

Як уникнути проблем?

• Обмежуйте поняття великої суми готовкою .
• Готуйте документацію заздалегідь для великих фінансових операцій.
• Приєднуйтесь до співпраці із сумнівними джерелами коштів та обережно використовуйте криптовалюту.

Дотримання цих рекомендацій допоможе уникнути збоїв у роботі банківських рахунків та підвищити фінансову прозорість клієнтів.