Ліміти на перекази з картки на картку з 1 лютого оновлять: як не потрапити під блокування

З 1 лютого в Україні набувають чинності нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Максимальна сума переказів з картки на картку в межах одного банку без підтвердження джерел доходів становитиме від 50 до 150 тисяч гривень на місяць.

Ці обмеження діятимуть до літа, після чого верхню межу планують знизити до 100 тисяч гривень на місяць. Окремі категорії громадян уже з наступного місяця матимуть ліміт у 50 тисяч гривень.

Національний банк України (НБУ) пояснює, що нововведення спрямовані на посилення фінансового контролю та боротьбу із незаконними схемами, зокрема із залученням "дропів" – осіб, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій.

Основні положення:

• Ліміт у 150 тисяч гривень на місяць діятиме для більшості клієнтів до червня 2025 року, після чого знизиться до 100 тисяч гривень.
• Для клієнтів із підвищеним ризиком верхня межа переказів становитиме 50 тисяч гривень.
• Обмеження стосуються не лише P2P-переказів, але й усіх операцій з поточних рахунків, включаючи транзакції на IBAN.
• Ліміти застосовуються виключно до клієнтів, які не надали документи, що підтверджують легальність їхніх доходів.

НБУ зазначив, що у разі значних накопичень чи наявності підтверджених доходів, ліміти можуть бути встановлені індивідуально. Інформація про доходи клієнтів збиратиметься автоматично з наявних джерел. Для збільшення ліміту необхідно подати заяву та надати документи, які підтверджують законність походження коштів.

Водночас ці обмеження не стосуються зарплат, волонтерських зборів та інших операцій із підтвердженими легальними доходами.

Для кого правила не зміняться:

Якщо ви отримуєте офіційну зарплату або можете підтвердити свої доходи документально, нові обмеження вас не торкнуться. Наприклад, якщо всі ваші надходження – це офіційна заробітна плата, навіть якщо сума перевищує 100 чи 400 тисяч гривень за певний період, банк не висуватиме додаткових вимог чи обмежень.

Метою цих заходів є боротьба з тіньовою економікою, уникненням сплати податків та використанням банківських карток для незаконної діяльності.